Con Excel podemos tener bajo control el presupuesto de la empresa o la familia con hojas y plantillas listas para usar, ofrecidas por Microsoft o descargables en línea.
Microsoft Excel es particularmente adecuado para administrar el presupuesto personal, para toda la familia o para la oficina. Si ya usamos Microsoft Excel podemos crear fácilmente un presupuesto usando una plantilla proporcionada por el propio Microsoft, usando las plantillas disponibles en línea o creando una desde cero.
En la guía que sigue te mostraremos entonces Cómo administrar un presupuesto en Microsoft Excelpara tener siempre bajo control el gasto mensual, tener feedback del dinero que hemos ahorrado y de los ingresos mensuales (como nómina o transferencias bancarias).
Cómo hacer cálculos en Excel
Usar plantillas de presupuesto de Excel
Para gestionar fácilmente un presupuesto en Excel podemos apoyarnos en las plantillas proporcionadas directamente por Microsoft e integradas en el últimas versiones de Office.
Para utilizar estas plantillas abrimos el menú Inicio (en Windows) o el Launchpad (en Mac), buscamos la aplicación Microsoft Excel y, en la pantalla Nuevousamos el campo de búsqueda Buscar plantillas en línea buscar Presupuesto; veremos una serie de plantillas de Excel que son muy útiles para crear presupuestos personales, presupuestos personales y presupuestos de empresa.
Las mejores plantillas para buscar dentro de Microsoft Excel son:
- presupuesto personal mensual
- presupuesto mensual sencillo
- Presupuesto mensual para la familia.
- Hoja de gastos de pequeñas empresas
- presupuesto corporativo
- presupuesto comercial mensual
- Presupuesto por universidad
- Gastos de instalación de un consultorio médico
- Presupuesto del evento
- Planificación del presupuesto de vacaciones
Para cada uno de estos presupuestos hay varios modelos y estilos disponibles, depende de nosotros elegir el que se adapte a nuestras necesidades. Para descargar uno de los modelos antes mencionados, simplemente cópielo e insértelo en el buscador de Excel; después de elegir el modelo de presupuesto presionamos el botón Crear dentro de la vista previa, esperamos la descarga del modelo y modificarlo en Excel.
Use las plantillas de presupuesto disponibles en línea
Además de las plantillas disponibles en Excel podemos utilizar plantillas online para presupuestosfácilmente editable en cualquier computadora donde Microsoft Excel esté instalado o LibreOffice (la alternativa de código abierto a Office y sus programas).
Las mejores plantillas para descargar en línea son:
- Presupuesto para pensiones y fondo de pensiones.: excelente para el cálculo de pensiones, cotizaciones y cuando el fondo de pensiones complementarias va a ser grande.
- Presupuesto familiar: ideal para administrar el presupuesto familiar todos los meses.
- Presupuesto detallado: presupuesto familiar muy amplio, repleto de partidas de gastos e ingresos y apto para quienes tienen bienes que administrar.
- Presupuesto para regalos de Navidad: modelo adecuado para los que tienen que dar muchos regalos de Navidad y tienen que repartir los gastos entre todos los regalos.
- Presupuesto para reformas / reformas: excelente para aquellos que tienen que renovar su casa y tienen que renovar el apartamento.
- presupuesto personal: modelo diseñado para administrar los gastos personales, completo con una tarjeta de resumen y un gráfico circular de ingresos y gastos.
- Presupuesto del proyecto: este modelo está pensado para quienes tienen que llevar a cabo un proyecto, como abrir una nueva empresa o un nuevo consultorio médico.
Para descargar otras plantillas de presupuesto de Excel podemos usar el sitio Hoja inteligenteel mejor en su categoría ya que presenta hojas de calculo traducidas al italiano.
Si el inglés no es un problema, podemos compilar presupuestos en plantillas precargadas en inglésdescargándolos de sitios como Hoja de cálculo123 Y hubspot.
Crea un presupuesto en Excel desde cero
Para usuarios más experimentados también es posible crear un presupuesto desde cero, utilizando las herramientas que Excel pone a su disposición y dedicando apenas unos minutos de tiempo. Para comenzar abrimos Excel, esta vez presionamos sobre libro en blanco y empecemos a crear las categorías Adelante y Salirinmediatamente insertando el Adelante en la parte superior (que suelen ser fijos o proceden de obras estables, con un número preciso de líneas asignadas) y debajo de ellas las Salir (que pueden ser varios, por lo que deben aprovechar todas las demás filas de Excel).
Luego de sumar las dos categorías presupuestarias insertamos los meses del año, escribiendo enero en el campo B1 y posteriormente arrastrando hacia arriba para generar todos los meses; terminaremos con una hoja de cálculo muy similar a la que se muestra a continuación. Ahora todo lo que tenemos que hacer es seleccionar todas las celdas involucradas en el presupuesto, presionar en la parte superior sobre insertar y finalmente presiona Mesa.
Si necesitamos agregar nuevas líneas, simplemente vaya a Ingresos totales Y Gastos totaleshaga clic con el botón derecho y seleccione Insertar -> Filas de la tabla arriba. Después de esta preparación comenzamos a insertar datos en la tabla, teniendo cuidado de convertirlos en moneda seleccionando las columnas compiladas, presionando en la parte superior sobre Inicio y presionando el icono Formato de número de contabilidad (abriendo el campo Contabilidad en la sección Números).
para obtener el ingresos y gastos totales de enero seleccionamos los campos rellenados, insertando «= B3 + B4 « en el campo Los ingresos totales Y «= B8 + B9 + B10 + B11 + B12 + B13 » en el campo Gastos totales para obtener los totales. En la fila denominada Diferencia (que se creará inmediatamente después Gastos totales) en su lugar, inserte «= B5-B14 « para sacar la diferencia del presupuesto de enero: si sale positivo hemos ahorrado algo, si sale 0 hemos gastado todo el presupuesto mientras que si sale negativo hemos perdido.
Conclusiones
Llevar siempre una cuenta del presupuesto nos permitirá saber mes a mes cuando hemos ahorrado y también nos permitirá obtener un excelente presupuesto de los gastos de un nuevo proyecto, sabiendo con antelación cuando gastaremos al final y cuando en cambio, le estaba costando desde el proyecto inicial.
Para presupuestos podemos usar ambos modelos de presupuesto en esta página y crear su propia tabla de presupuesto partiendo de una hoja de cálculo vacía y usando operaciones elementales para llenar cada campo con las entradas y salidas.
Para saber más podemos leer nuestras guías de programas gratuitos de gestión financiera, dinero, presupuesto e inversión personal y en mejores aplicaciones para administrar dinero y gastos personales (Android y iPhone).
